小猪理财资金池预警疑似发假标自融!

2017-10-15 11:21

  ::网站1502标由某工程公司借款,该公司公共账户为长沙银行,并由该账户向投标交易中心转账37.6万元。另两个标的1889、1894标的借款人营业执照、开户证明等与前公司完全一样,确定也为某工程公司。但是,1889、1894标的却由邮政储蓄银行向投标交易中心转账。

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  中金社2017年8月9日消息,投资人在三方平台网站爆料小猪理财涉嫌发假标,自融。爆料内容如下:

  :网站1502标由某工程公司借款,该公司公共账户为长沙银行,并由该账户向投标交易中心转账37.6万元。另两个标的1889、1894标的借款人营业执照、开户证明等与前公司完全一样,确定也为某工程公司。但是,1889、1894标的却由邮政储蓄银行向投标交易中心转账。经比对,1889、1894标涉嫌1892标的汇款单,详见下图:

  :网站1131标于2016.8.26日在网站借款38万,然而,这38万却于2016.8.25日已由农业银行转账给投标交易中心。此外,1872-1875标已于2016.9.27汇款却在2016.9.29发标,总金额69.4万。详见下图:

  先出借,后发标要么是债权贷(老总游科勤否认平台有债权贷),要么是平台搞资金池放贷,要么是的假标。也可能借款人借款后将转账回单给了平台,平台再重复发假标,这里忘记屏蔽1131标等回单的转账日期露出了马脚。

  :1442-1449标为同一个项目,有8位借款人在平台借款投标,奇怪的是,8位借款人均在2016.9.21同一天向交易中心转账,其中6笔发生均在当天10:00至11:00,另两笔未显示具体时间。详见下图:

  如此集中时间转账,按常理是同一个人在连续操作。网站宣传:“借款人必须到平台的指定银行开户,网银及u盾交由机构外派在平台办公的专人进行管理”,“借款人的开户银行密码交由平台的专属主管进行授权管理”。据平台CEO与投资人qq交流,平台可以修改借款人手机银行密码,因机构的信息未详细披露,无法考证机构是否有监督资金的权限,也不清楚机构与平台是否有关联。因此,平台可能利用对借款人网银的控制权重复发布借款标的,然后实施资金归集(网银盾转账不需手机验证码)。

  平台491-494标借款单位与转账单位不一致,开户银行与转出银行不一致。即使考虑到图片上传者张冠李戴的可能性,但还是不能一一配对,转账单的可能性最大。详见下图:

  更有甚者,524(此标无图片信息)等标汇出行为长沙银行银迅支行,印戳却为工商银行。转出行名称与印戳不一致,是否可以用银行业专业知识解释?详见下图:

  :1.网站屏蔽了协议有效期、借款函签署日期等完全不且无关隐私的信息。

  2.大部分借款人汇往交易中心的转账单日期被屏蔽,看不出是否真实有效,或者是相互套用及PS合成。

  理论上,遮盖了转账日期的回款单所在项目均可能造假,或与假标有某种关联,其总数目可能令投资人承受巨额损失。